各縣、區(qū)人民政府，市各有關(guān)單位：

　　《連云港市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實施。

　　

                                                                       連云港市人民政府辦公室

　　                                                                       2016年7月21日

　　

連云港市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案

 

　　為貫徹落實中央、省關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治的決策部署，嚴(yán)厲打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為，鼓勵和保護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，建立健全監(jiān)管長效機(jī)制，提升風(fēng)險防范化解能力，促進(jìn)規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號）、《省政府關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的意見》（蘇政發(fā)〔2015〕142號，以下簡稱《意見》）和《江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》（蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡稱《實施方案》）精神，結(jié)合本市實際，制定本方案。

　　一、工作目標(biāo)和原則

　　（一）工作目標(biāo)

　　規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融行為，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機(jī)制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進(jìn)行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的積極作用。

　　（二）工作原則

　　打擊非法，保護(hù)合法。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線，保護(hù)支持合法合規(guī)行為，堅決打擊違法違規(guī)行為。

　　積極穩(wěn)妥，有序化解。一方面高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險，扎實開展專項整治工作；另一方面統(tǒng)一把握輿論口徑，維護(hù)金融市場秩序。針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險，防范處置風(fēng)險中的次生風(fēng)險。

　　區(qū)別對待，分類施策。對持有金融業(yè)務(wù)牌照、合法合規(guī)經(jīng)營但風(fēng)險較大的，及時整改并加強(qiáng)風(fēng)險管控；對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營活動的，停止業(yè)務(wù)并限期整改；對持有金融牌照、但業(yè)務(wù)實質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù)；對沒有金融牌照、風(fēng)險較小的，采取多種方式逐步化解；對沒有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規(guī)范、有意逃避金融監(jiān)管的，堅決予以取締；對沒有金融牌照、涉嫌惡意欺詐、嚴(yán)重違法違規(guī)行為，嚴(yán)厲打擊。

　　明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)、《意見》和《實施方案》明確的分工要求，采取穿透式監(jiān)管辦法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責(zé)任。堅持問題導(dǎo)向，集中力量對當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同落實整治責(zé)任。

　　遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。一方面立足當(dāng)前，有效防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。另一方面著眼長遠(yuǎn)，以專項整治為契機(jī)，及時總結(jié)提煉經(jīng)驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機(jī)制。

　　二、工作重點和要求

　　（一）P2P（點對點）網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)

　　1．P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺要嚴(yán)守法律底線和政策紅線，落實信息中介性質(zhì)，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)，不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得提供增信服務(wù)，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。

　　2．P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

　　3．房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　（二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)

　　1．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合依法取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)范和監(jiān)管要求保持一致。

　　2．未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶。

　　3．金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)范與監(jiān)管要求。

　　4．同一集團(tuán)內(nèi)取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立防火墻制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?/p>

　　（三）第三方支付業(yè)務(wù)

　　1．非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不得向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以吃利差為主要盈利模式。理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。

　　2．非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)；開展跨行支付業(yè)務(wù)必須通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

　　3．開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，無相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得開展支付業(yè)務(wù)及商戶資金結(jié)算、個人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。

　　（四）互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)

　　保險公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性原則，加強(qiáng)風(fēng)險管理，完善內(nèi)控系統(tǒng)，確保交易安全、信息安全和資金安全。專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應(yīng)當(dāng)堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)活動基本定位，提供有針對性保險服務(wù)。保險公司要建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類子公司的管理制度，建立必要防火墻。保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品，不得虛假陳述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等誤導(dǎo)性描述。

　　（五）股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)

　　1．股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得明股實債或變相非法集資，要強(qiáng)化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露，落實股東權(quán)益保護(hù)要求，不得虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。

　　2．股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險證券市場配資等金融業(yè)務(wù)。股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，嚴(yán)格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

　　3．房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)眾籌買房等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展首付貸性質(zhì)的業(yè)務(wù)。

　　（六）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為

　　互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得不當(dāng)宣傳金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得宣傳金融業(yè)務(wù)或公司形象。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定；需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。

　　（七）各類交易場所業(yè)務(wù)

　　各類交易場所應(yīng)嚴(yán)格遵守國家及省有關(guān)規(guī)定，不得違規(guī)開展業(yè)務(wù)。市外各類交易場所不得在我市擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；未經(jīng)批準(zhǔn)的交易場所，不得在我市開展業(yè)務(wù)。

　　（八）民間投融資機(jī)構(gòu)活動

　　投資理財、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等各類民間投融資機(jī)構(gòu)不得開展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動。

　　三、多措并舉，注重實效

　　（一）嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融機(jī)構(gòu)從事金融活動必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，依法予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用交易所交易中心金融資產(chǎn)管理理財基金基金管理投資管理財富管理股權(quán)投資基金網(wǎng)貸網(wǎng)絡(luò)借貸P2P股權(quán)眾籌互聯(lián)網(wǎng)保險支付等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點監(jiān)管對象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，視情采取整治措施。

　　（二）強(qiáng)化資金監(jiān)測。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)監(jiān)督相關(guān)資金賬戶，做好統(tǒng)計分析，實時掌握資金動態(tài)，在整治過程中特別要做好客戶資金保護(hù)工作。

　　（三）建立舉報和重獎重罰制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強(qiáng)的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，建立舉報制度，設(shè)立舉報平臺，為整治工作收集線索。推行重獎重罰制度，對違法行為依法從重處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預(yù)算，強(qiáng)化正面激勵，加強(qiáng)失信、投訴和舉報信息共享。

　　（四）加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，落實信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報的金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況，適時采取措施。

　　（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理排查本機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展的業(yè)務(wù)，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動監(jiān)管套利。各有關(guān)部門在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中應(yīng)清理整頓由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)情況。

　　（六）用好技術(shù)手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護(hù)服務(wù)。

　　四、健全工作機(jī)制，落實主體責(zé)任

　　（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立連云港市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，分管副秘書長及市金融辦、人行市中心支行主要負(fù)責(zé)同志任副組長，市法院、市檢察院、市委宣傳部、市網(wǎng)信辦、市信訪局、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市公安局、市維穩(wěn)辦、市財政局、市建設(shè)局、市住房局、市工商局、市法制辦、市金融辦、人行市中心支行、連云港銀監(jiān)分局、市通信行業(yè)管理辦公室、市保險行業(yè)協(xié)會等單位分管負(fù)責(zé)同志為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，相關(guān)處室負(fù)責(zé)同志為聯(lián)絡(luò)員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，從相關(guān)單位抽調(diào)人員集中辦公，市金融辦分管負(fù)責(zé)同志兼任辦公室主任。

　　（二）注重部門統(tǒng)籌。成立八個聯(lián)合辦公室，負(fù)責(zé)省、市確定的八個分領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鳌０藗€聯(lián)合辦公室牽頭部門分別為：市金融辦、連云港銀監(jiān)分局牽頭負(fù)責(zé)P2P領(lǐng)域?qū)ｍ椪危诵惺兄行闹袪款^負(fù)責(zé)第三方支付領(lǐng)域?qū)ｍ椪危薪鹑谵k牽頭負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌領(lǐng)域、各類交易場所領(lǐng)域及資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)ｍ椪危斜ｋU行業(yè)協(xié)會牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域?qū)ｍ椪危泄ど叹譅款^負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告專項整治，市維穩(wěn)辦牽頭負(fù)責(zé)民間投融資機(jī)構(gòu)普查工作。牽頭部門統(tǒng)籌全市范圍內(nèi)相應(yīng)領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鳎酱俑骺h區(qū)按照統(tǒng)一部署做好工作。

　　對于交叉嵌套領(lǐng)域、企業(yè)和業(yè)務(wù)的專項整治責(zé)任，由市領(lǐng)導(dǎo)小組研判本質(zhì)屬性，確定責(zé)任部門，掃除監(jiān)管盲區(qū)，確保專項整治落到實處以及后期的日常監(jiān)管、長效管理全覆蓋。

　　（三）落實屬地原則。各縣區(qū)政府為本區(qū)域整治工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對注冊在本轄區(qū)內(nèi)各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展專項整治，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險處置、維護(hù)穩(wěn)定等各項工作職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險的底線。各縣區(qū)可結(jié)合實際，確定本地區(qū)專項整治的重點，建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和工作機(jī)制。

　　（四）強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合。市各有關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，牽頭部門提出需要其他部門配合的，相關(guān)部門要予以支持。公安、工商兩部門參與各個分領(lǐng)域聯(lián)合辦公室。加強(qiáng)市級部門與縣區(qū)政府之間協(xié)調(diào)配合，條線管理單位要指導(dǎo)各縣區(qū)派駐機(jī)構(gòu)服從當(dāng)?shù)卣慕y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。

　　（五）做好督促指導(dǎo)。市金融辦負(fù)責(zé)制訂我市整體實施方案及P2P、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、民間投融資機(jī)構(gòu)和各類交易場所專項整治工作操作方案。各牽頭單位根據(jù)省各領(lǐng)域整治工作操作方案，結(jié)合實際制定相應(yīng)領(lǐng)域操作方案，指導(dǎo)各縣區(qū)做好工作，適時開展督查。各單位要強(qiáng)化上下溝通、左右銜接，定期將工作動態(tài)報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，重要情況第一時間報送。

　　五、穩(wěn)步有序推進(jìn)各項整治工作

　　專項整治工作分為五個階段：

　　（一）準(zhǔn)備部署階段（5月15日-6月10日）

　　6月10日前制訂我市總體實施方案和P2P、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、民間投融資機(jī)構(gòu)和各類交易場所專項整治工作操作方案，并將總體方案和操作方案報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　（二）摸底排查階段（6月11日-7月31日）

　　各縣區(qū)、市各有關(guān)部門全面排查各類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，摸清底數(shù)，建立檔案。根據(jù)調(diào)查摸底情況，制訂清理整頓方案。各縣區(qū)、各部門于7月26日前將工作開展情況、風(fēng)險排查情況和清理整頓方案報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。匯總后，7月28日前報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　（三）清理整頓階段（8月1日-10月31日）

　　各縣區(qū)、市各有關(guān)部門對本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治，并向違規(guī)機(jī)構(gòu)出具整改意見。對違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機(jī)關(guān)。同時，對前一階段的專項整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)組織開展督查和中期評估。各縣區(qū)、各部門于10月10日前將清理整頓情況報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。匯總后，10月20日前報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　（四）整章建制階段（11月1日-11月30日）

　　針對專項整治中暴露出的問題，根據(jù)省統(tǒng)一安排，研究制訂相關(guān)政策和監(jiān)管規(guī)則。

　　（五）驗收總結(jié)階段（12月1日-2017年1月31日）

　　市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各縣區(qū)、各領(lǐng)域清理整頓情況進(jìn)行驗收。各縣區(qū)、各部門形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結(jié)報告，2016年12月31日前報市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。匯總后，2017年1月10日前報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。