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各縣、區(qū)人民政府，市各有關(guān)單位：

外匯管理局市中心支局?jǐn)M定的《關(guān)于支持我市企業(yè)進(jìn)行債務(wù)調(diào)整的實(shí)施意見》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請結(jié)合本地、本單位實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二○○三年十一月四日

關(guān)于支持我市企業(yè)進(jìn)行債務(wù)調(diào)整的實(shí)施意見

（外匯管理局市中心支局二○○三年十一月）

為幫助我市企業(yè)防范外債風(fēng)險，優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營成本，外匯管理局市中心支局依據(jù)近期出臺的國家外匯管理政策，結(jié)合我市企業(yè)借入外債的實(shí)際情況，提出以下支持企業(yè)進(jìn)行債務(wù)調(diào)整的實(shí)施意見。

一、加強(qiáng)政策法規(guī)宣傳，引導(dǎo)企業(yè)樹立外債風(fēng)險意識

市外匯、財政、外經(jīng)貿(mào)和計委等外債管理部門，在各自歸口的國外銀行、企業(yè)商業(yè)貸款、國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外債轉(zhuǎn)貸款和世界銀行貸款等各項外債管理工作中，要密切與借債企業(yè)、外匯指定銀行的聯(lián)系，發(fā)揮外債主管部門、金融機(jī)構(gòu)熟悉法律法規(guī)和外匯避險工具的優(yōu)勢，對借用外債和存在延期收付匯業(yè)務(wù)的企業(yè)，加強(qiáng)外匯風(fēng)險知識的普及與宣傳。以開展外匯法規(guī)宣傳月活動，舉辦外匯金融產(chǎn)品推介會及風(fēng)險防范專題講座等形式，向企業(yè)宣傳相關(guān)的外匯政策，不斷提高企業(yè)防范外匯風(fēng)險的意識，讓企業(yè)了解政策導(dǎo)向，因勢利導(dǎo)地推動外匯債務(wù)重組。在充分了解企業(yè)經(jīng)營狀況和債務(wù)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，幫助企業(yè)建立外債風(fēng)險管理機(jī)制，督促企業(yè)將防范外債風(fēng)險納入企業(yè)經(jīng)營管理目標(biāo)。

二、落實(shí)優(yōu)惠政策，支持企業(yè)調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)

適應(yīng)國際收支形勢的新變化，鼓勵企業(yè)進(jìn)行債務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，降低外債風(fēng)險，外匯管理局市中心支局將全面貫徹國家發(fā)布的外債管理政策，不斷調(diào)整和改進(jìn)外匯管理方式，提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。

（一）允許企業(yè)購買外匯提前償還國外銀行商業(yè)貸款、企業(yè)借款、國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外匯貸款、國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外債轉(zhuǎn)貸款和世界銀行貸款。

（二）調(diào)整賬戶管理方式，允許企業(yè)在匯率、利率適宜的時機(jī)，提前購買外匯，用于（一年內(nèi)）支付外債本金和利息。

（三）簡化工作程序，改革國內(nèi)外匯貸款管理方式，將原來由債務(wù)人到外匯管理局逐筆辦理國內(nèi)外匯貸款登記的管理方式，實(shí)行由債權(quán)人集中登記。

（四）對企業(yè)制定的規(guī)避外債風(fēng)險的方案中，局部與現(xiàn)行法規(guī)、政策有沖突的，在外匯管理法規(guī)大框架內(nèi)，積極向上級爭取政策，予以“個案”解決。

（五）指導(dǎo)市各外匯指定銀行深入研究政策變化情況，把相關(guān)的優(yōu)惠政策落實(shí)在金融服務(wù)的各個環(huán)節(jié)。對符合現(xiàn)行外匯、外債政策的企業(yè)外債業(yè)務(wù)予以優(yōu)質(zhì)、高效辦理。

三、聯(lián)系實(shí)際情況，指導(dǎo)企業(yè)用好外債風(fēng)險防范手段

（一）外債轉(zhuǎn)內(nèi)債

借用國內(nèi)外匯貸款提前償還外債。目前國內(nèi)外匯貸款利率在2%以下，而我市從二十世紀(jì)八十年代以來借用的一些中長期國外貸款利率大多在5%以上，有的甚至接近10%。從融資成本上看，這就形成了一個很大的利差。通過利率和期限的調(diào)整，可以實(shí)現(xiàn)“借低還高”，減少債務(wù)成本，降低外債風(fēng)險。

（二）借新還舊

借新還舊是指借用新的外債置換過去在境外籌借的外債。這一方式雖不能根除外債風(fēng)險，新發(fā)生的外債仍有可能在未來受國際資本市場匯率和利率水平波動的影響。但就目前的外匯利率水平而言，如能籌借到新的外債用于置換舊的外債，也不失為一種積極有效的債務(wù)調(diào)整方式。

（三）清理固定回報項目，杜絕新的固定回報發(fā)生

外匯管理部門與各外匯指定銀行要從有利于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出發(fā)，積極配合政府及項目主管部門，認(rèn)真落實(shí)國務(wù)院辦公廳《關(guān)于妥善處理現(xiàn)有保證外方投資固定回報項目有關(guān)問題的通知》精神，采取多種方式妥善解決不同類型的固定回報項目，幫助項目企業(yè)減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)。效益好的企業(yè)在取消固定回報條款后可通過外資轉(zhuǎn)外債或轉(zhuǎn)制成合資企業(yè)的方式繼續(xù)經(jīng)營，效益不好的企業(yè)在取消固定回報條款后，由于利潤達(dá)不到合同約定的外方預(yù)期回報，外方可以選擇轉(zhuǎn)股和清算等方式撤資。今后政府及項目主管部門審批項目不再新批固定回報外債項目。

（四）利用金融衍生工具鎖定風(fēng)險

企業(yè)可利用金融衍生工具鎖定利率或匯率風(fēng)險，調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。目前，我國金融市場上可選擇的金融衍生工具包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯、外匯掉期和外匯期權(quán)。各外匯指定銀行應(yīng)結(jié)合企業(yè)債務(wù)與經(jīng)營實(shí)際，量體裁衣，幫助企業(yè)選擇工具，制定方案。

四、堅持“一企一策”，推動企業(yè)調(diào)整外債結(jié)構(gòu)

鑒于債務(wù)調(diào)整和置換是一項知識和技術(shù)含量較高的金融風(fēng)險業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)在比較提前償還成本（包括罰息和談判費(fèi)用等）和利益的前提下，本著“收益大于成本”的原則，自主向市各外匯指定銀行提出調(diào)整外債結(jié)構(gòu)和提前還債要求，外匯管理及各相關(guān)部門，特別是各外匯指定銀行要積極配合，根據(jù)企業(yè)外債借、用、還的各個環(huán)節(jié)和形成外債風(fēng)險的實(shí)際情況，對借用外債企業(yè)實(shí)行“一企一策”，積極參與、推動債務(wù)人與債權(quán)人進(jìn)行債務(wù)談判、協(xié)商提前還款，在原貸款合同中增加“提前還款”條款，或在新簽貸款協(xié)議中訂立“提前還款”條款，提高債務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整的靈活性。

五、防患于未然，加強(qiáng)對企業(yè)新借外債風(fēng)險管理

對于新借入外債，外匯管理局及各相關(guān)單位要提醒企業(yè)注意未來利率和匯率風(fēng)險，盡可能的借入硬貨幣債務(wù)，同時，注意浮動利率與固定利率的結(jié)合，減少債務(wù)的貨幣和期限錯配風(fēng)險。尤其要重視外債匯率風(fēng)險，積極運(yùn)用金融工具鎖定風(fēng)險。簽訂新的外債合同選擇幣種要盡量合理，避免匯率波動大的幣種占比過大。企業(yè)外債結(jié)構(gòu)調(diào)整的目的是防范風(fēng)險，禁止任何形式以追逐經(jīng)濟(jì)利益為目的投機(jī)交易，企業(yè)應(yīng)指定專人進(jìn)行監(jiān)督。

六、加強(qiáng)外債監(jiān)測，防范外債風(fēng)險

市外匯、財政、外經(jīng)貿(mào)和計委等外債管理部門要建立外債管理信息交流制度，外匯管理局在外債全口徑管理的基礎(chǔ)上，要及時通報外債計劃、外債登記、還本付息、外債展期和匯率、利率變化等外債管理信息，有關(guān)部門分別通報歸口管理的外債借、用、還情況，共同研究國際資本市場變化情況，分析我市企業(yè)債務(wù)結(jié)構(gòu)情況，建立全市防范外債風(fēng)險的預(yù)警機(jī)制，共防風(fēng)險。

外匯管理部門與各外匯指定銀行在為企業(yè)辦理外債登記和還本付息業(yè)務(wù)時，要加強(qiáng)外債的統(tǒng)計和風(fēng)險監(jiān)測工作，密切關(guān)注我市外債總量、結(jié)構(gòu)和期限的變化，利用自身熟悉國際金融市場和外債管理政策法規(guī)的優(yōu)勢，為政府部門和企業(yè)提供外債重組的信息和建議，進(jìn)而防范外債風(fēng)險。